文/羊城晚报全媒体记者 付怡
制图/羊城晚报全媒体记者 陈倩
视频/羊城晚报全媒体记者 柳卓楠、梁栩豪、郭思琦

电信网络诈骗犯罪离不开银行卡、电话卡（简称“两卡”），而组织开办、冒用他人身份开办、非法买卖“两卡”的黑灰产业已成为助长电信网络诈骗犯罪的最大帮凶。自9月7日起，广州公安强力开展“断卡”行动，重拳打击涉非法“两卡”的违法犯罪行为。其实，不仅组织开办“两卡”是违法犯罪行为，开办电话卡、银行卡售卖给他人也涉嫌犯罪。近日，广州的彭某就因此被警方刑事拘留。

案例：
租售银行卡电话卡“刷单”
男子赚了800元被刑拘

“帮忙开电话卡、银行卡刷单好评，日挣800元 ！”今年9月，缺钱花的彭某无意中在网上发现了一个挣钱的广告，他按照广告中介的指令，跟随陌生男子办理了一张新的电话卡及两张银行卡，随后租售出去，收到了800元现金。10月5日，拿到钱的彭某正在网吧开心冲浪时，广州黄埔警方找到了他，将其抓获。

“当时说是刷单用的，怎么会涉嫌犯罪……”据彭某交代，他在一名网络中介的指令下，跟随几名男子住在某宾馆三天，并由陌生男子带领外出办理电话卡、银行卡。随后，其通过贩卖个人电话卡、银行卡从中非法获利800元。彭某向警方表示，自己并不清楚他人费这么大功夫收购其个人银行卡的实际用途。

根据彭某交代的信息，办案民警立刻循线追查，并于10月9日在黄埔区某宾馆抓获嫌疑人钟某、李某，现场缴获作案电脑1台、手机7台、银行卡10张以及身份证17张。

经审讯，嫌疑人钟某、李某供述，在明知收购的银行卡会被用于实施信息网络犯罪活动的情况下，仍以“网络支付平台刷流水或刷单”为噱头，多次带人办理、收购银行卡，再转卖给他人非法获利。目前，钟某等3人已被警方依法刑事拘留。

民警调查发现，这些涉案银行卡、身份证持有人的年龄多在19岁至30岁之间，嫌疑人利用这些年轻网民无业并且急用钱的心理和淡薄的法律意识，多开银行卡和电话卡，助长了电信网络诈骗犯罪灰黑产业链的发展。

警方提醒：
租售银行卡电话卡是违法行为
五年内不得办理新业务

近日，广州市公安局召开“断卡”行动新闻发布会。广州市公安局刑警支队支队长彭风华在会上介绍，自9月7日“断卡”行动开始以来，截至11月25日，广州警方共抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑人1744名，包括收购贩卖“两卡”人员522名；累计摧毁作案团伙35个，核破案件1228宗，现场缴获涉案银行卡1294张、手机卡668张；联合银行、运营商对上述缴获“两卡”全部予以冻结封停。

银行卡方面，除封停直接涉案的账户外，广州警方已联合多家银行对3195个同开户人“套卡”账户进行封停或非柜面功能处理，同时筛查出今年新开户的3.9万张银行卡进行不收不付处置。

电话卡方面，今年以来广州警方联合运营商排查并关停可疑涉案号码已达158万个。同时，发现涉电诈新开电话卡6330个，均已推送相关运营商封停。

广州反诈中心提醒，出租、出借、买卖银行卡、电话卡是违法行为，广大市民切勿以身试法。出租、出借、买卖银行卡的，五年内暂停新开账户、非柜面业务、支付账户等所有业务，同时违法行为还将记录至个人征信。而出租、出借、买卖电话卡的，名下所有通信业务将被关停，五年内不得办理通信产品新入网业务。(更多新闻资讯，请关注羊城派 pai.ycwb.com)

来源 | 羊城晚报•羊城派
责编 | 王楠