文、视频/羊城晚报全媒体记者 郭思琦
实习记者 成美欣
通讯员 柯贞煊 张毅涛 陈玉敏

10月19日，记者从广州市公安局获悉，近一个月，广州警方开展“断卡”行动抓获买卖“两卡”犯罪嫌疑人689名。

买卖“两卡”为何可能涉嫌犯罪？

任何一宗电信网络诈骗犯罪，都离不开电话卡和银行卡（简称“两卡”）。从理论上讲，只要每张卡都实名实人、通讯和转账信息可追溯，就能及时确定嫌疑人，并为事主追回损失。

然而，诈骗分子为了逃避打击，一般采取购买电话卡和银行卡的方式，这也滋生了买卖、租售银行卡和电话卡的黑灰产业。近年来，出售、贩卖对公账户、个人银行卡、电话卡等违法犯罪行为严重扰乱了社会经济秩序，加剧了电信网络诈骗犯罪的高发。

严打涉电诈“两卡”犯罪，抓获嫌疑人689名

据悉，10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席办在京召开。会议部署在全国范围内严打贩卖“两卡”的违法犯罪行为。而广州作为全国首个“断卡”行动试点单位，早在9月7日起便有所行动。

广州市公安局根据公安部下发的“两卡”线索和工作中不断发现的买卖“四件套”（电话卡、银行卡、身份证复印件、U盾）等电诈黑灰产线索，以在广州地区活动的开卡团伙及相关犯罪行为为打击重点，精心组织，强力推进“断卡”工作。

行动试点一个月以来，广州警方共抓获开卡、带队、收卡、贩卡、行业“内鬼”等5类涉电诈“两卡”嫌疑人689名，摧毁作案团伙28个，核破案件563宗；打掉贩卖、中转涉案“两卡”窝点39个，现场缴获775张涉案银行卡、手机卡454张。

通过与银行、运营商方面联动，筛查发现9.1万张涉诈存量银行卡，以及新增的830个电话卡、422张银行卡，进行封停冻结,联合相关银行对所有涉案人实施惩戒，取得了显著成效，为在全国范围内开展“断卡”行动，打击治理涉电诈“两卡”犯罪工作提供了经验。

涉电诈“两卡”犯罪者
5年内不能使用网银和手机转账等

下一步，广州警方将按照上级部署要求，采取更坚决果断的措施，继续全力推进“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，力争打掉一批“两卡”违法犯罪团伙，深挖一批内外勾连作案的行业“内鬼”,整治一批“两卡”犯罪活动猖獗的重点地区，曝光一批开办“两卡”较多的运营商和银行网点，惩戒一批“两卡”违法失信人员，约谈一批问题突出整治不力的运营商和银行，全力斩断非法开办贩卖“两卡”产业链，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。

同时，广州警方将严格落实国务院联席办部署，对后续行动中发现的所有涉案人，联合银行部门采取“实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。”

通俗来说，就是该措施启用后，相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银和手机转账，不能刷卡购物，不能在淘宝快捷支付购物等，同时也不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等；相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开办个人或对公账户，不能注册支付宝账户，不能开通微信支付等。

警方提醒：妥善保管好自己的银行卡等账户存取工具

出租、出售、出借、购买银行账户、支付账户和个人电话号码，都属于违法犯罪行为，害人害己祸患无穷。同时，市民群众要加强防范意识，做到以下三点：

一是妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，做到不出租、出借、出售相关工具。

二是对于废弃不用的银行卡、电话卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃。

三是一旦发现买卖银行账户、支付账户和个人电话号码的不法行为，应及时向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，共同维护好公平诚信的良好社会秩序。

来源 | 羊城晚报·羊城派
责编 | 柳卓楠