3月19日，记者从广州警方获悉，近日，通过信息研判及犯罪财富调查和深挖线索，广州黄埔警方打掉2个“套路贷”团伙，抓获犯罪嫌疑人13名，查扣房产77套，涉案资产将近5亿元。这种“套路贷”、高利转贷等新型犯罪行为，正是当前扫黑除恶专项斗争中重点打击的犯罪行为。

八旬老人险被套300万元房产

2019年6月份，黄埔警方在扫黑除恶线索核查中，接到黄埔区人民法院转来一借款纠纷案中，以虚假合同方式实施“套路贷”的违法犯罪线索。

黄埔区大沙街八旬老人许某夫妇原本向“房XX”公司以300万元房产抵押贷款到账35万元，因未能及时还款，经“广州晟X商务咨询有限公司”介绍“过桥”到“广州敏X投资咨询有限公司”二押房产贷款。

“广州敏X投资咨询有限公司”以虚假合同的方式，在许某夫妇不知情的情况下，让其签订了一份70万元的贷款合同，经所谓的“平账”“中介费”“利息”等名目，许某夫妇最后贷款所得到的款项只有1.1万元，但却需要偿还70万元贷款及利息，并因无力偿还而被告上法院拍卖住房还款。

周转资金借50万元到账120万元

2019年10月底，黄埔警方接到辖区居民曹先生报警，称其在7月份因资金周转问题，向“广州市创X公司”以房抵押借款50万元。

办理一系列手续及签了一堆名字后，曹先生很快收到了一笔来自民间借贷徐小姐的120万元到账款。不久，曹先生接到“广州市创X公司”业务员冯某来电，称多转了钱给他，要求曹先生将高出实际借款额的70万元返还。曹先生没有多想就照做了。

9月底开始，曹先生被徐小姐多次催促偿还贷款本金120万元及支付利息，曹先生发现合同借款为120万元后立即找业务员冯某对质，冯某以各种理由推脱，而该公司也已人去楼空。

借款是假“套房”是真

相继接到类似“套路贷”报警，黄埔警方迅速成立了由刑警大队扫黑除恶专业队为主力的专案组，展开全面调查。经深度财富调查发现，曹先生转给业务员冯某的70万元几经转手，又回到了放款人徐小姐的账户中。

随着侦查工作的不断深入，专案民警慢慢摸清了这一借贷诈骗的真面目：该团伙以“民间借贷”为幌子，挑选那些贷款信用差、房产已多处作抵押，并且急需现金的对象下手。

借款人“上钩”后，该团伙便安排他人假扮放款方，与借款人签订借款合同。实际上就是制造出“民间借贷”的假象，再通过巧立违约金、滞纳金、手续费等名目，欺骗借款人签订虚高借款合同或空白合同，并以各种手段导致借款人违约，短时间内产生巨额欠款，无法偿还。在对方的层层设套下，借款人唯一能脱身的，只有将房产“拱手相让”。

牵出多案集中收网

警方经过调查，发现案件涉及的两家金融公司以同样手段诈骗了多名事主。

2019年11月中旬，在摸清该“套路贷”团伙的成员组成、架构、活动规律并充分掌握其犯罪证据后，黄埔警方制定了周密抓捕方案，出动警力开展打击“套路贷”集中收网行动，先后在湖南省郴州市、广东省深圳市以及广州市越秀、天河、海珠、黄埔、番禺区实施抓捕，捣毁2个“套路贷”团伙，抓获冯某（男，37岁）等13名犯罪嫌疑人，缴获银行卡34张，查扣房产77套、车辆4辆，破获“以房抵押贷款”诈骗案件81宗，涉案资产将近5亿元。

警方表示，所谓的专业金融投资咨询公司经常“改头换面”，每实施诈骗一段时间后即变换更改公司名称，并有相关“行业群”指导嫌疑人如何操作规避法律风险。而抓获的嫌疑人多为小学、中专学历，但在专业培训及金融公司包装下，有看似专业做贷款投资咨询业务的人员，有与借款人商谈、签订合同的人员，有安排作为民间借贷放款的人员，有使用“软暴力”讨债的人员，有提起、参加虚假诉讼的人员。

同时嫌疑人掌握的虚高借款合同、制造的银行流水、收条等书证物证环环相扣，形成一套完整的借贷证据链，资金需求强烈、法律自我保护意识不强的群体 容易落入圈套。

黄埔警方提醒，要提高安全防范意识，选择具有贷款资质的正规金融机构进行贷款，理性借贷，不要轻信没有资质的非正规公司发布的“无利息、无担保、无抵押”虚假宣传广告，避免落入“套路贷”陷阱，遭受财产损失和不法侵害。

来源 | 南方都市报
责编 | 梁泽铭