文、图/羊城派记者 付怡
通讯员 张伟涛 高蓓蓓 张毅涛

电话推销贷款，快速获得额度？小心，你可能进入骗子圈套。近期，广州海珠警方打掉一个电话推销网络贷款诈骗团伙，该团伙抓住事主急于获得贷款的心理，已在广东、四川等地实施网络贷款诈骗案件43宗。

轻信网贷电话，1分钱未贷到反被骗8000元

2018年12月，广州市海珠区邱女士接到一个170开头的陌生来电，对方自称某贷款公司，可提供资金流水、征信证明等，提供“免抵押”“快审核”“快到账”的贷款服务。正遇到资金周转难题的邱女士立即表示想贷2万元，并按照对方提示，与“客服经理”互加为微信好友。

很快，邱女士收到“客服经理”发来的一个网页链接。她点击链接，登录所谓的贷款平台，填写身份证号码等个人信息，并顺利通过了审核，获得了2万元的贷款额度。

邱女士以为接下来就会像“客服经理”所说的，在1小时内就会有2万元转入其账户。结果邱女士不断收到对方的通知，要么是其账户密码错误，资金无法转入；要么就是重新转入资金需要激活账户，要交激活金；而且还需要先把保证金和手续费转到指定账户。对方承诺，除手续费外，邱女士交的其他款项会在放款时一并返还。

由于急等钱用，邱女士轻信了对方，并按对方要求，先后3次共转账8000元到指定账户，但2万元贷款却迟迟未到账。她再次联系“客服经理”，却发现已被对方拉黑，而此前接到的推销电话也无法回拨。直到此时，邱女士才意识到自己上当受骗，于是立即报警。

智慧新侦查追踪，锁定多个省外窝点

接报后，海珠警方立刻成立专案组。民警通过对“信息流”“资金流”等展开综合研判分析，并对全国范围内的同类案件进行比对，最终锁定了诈骗电话、微信账号以及嫌疑人银行账户等，分别来自湖北武汉、福建泉州、晋江等地。

专案组立即兵分多路赶赴上述地区开展调查。历经一个多月的艰苦侦查，专案组最终排查出一个以游某（男，30岁，在逃）、吴某（女，24岁）、朱某（女，26岁）、谢某（男，27岁）等为首，通过电话推销实施网络贷款诈骗团伙，并同时锁定了该团伙分别设在武汉、泉州、晋江的取款组、话务组和微信后台组。

跨两省四地收网，诈骗团伙覆灭

2019年3月20日，专案组经过周密部署，兵分四路，奔赴泉州、晋江和武汉、咸宁，在当地警方配合下，一举捣毁了该网络贷款诈骗团伙，抓获团伙成员17名，查获作案手机、电脑、诈骗“话术单”、银行卡、刷卡机等涉案物品一批。随后，专案组乘胜追击，于4至5月间再抓获该团伙主要成员5名。

经审查，该团伙成员交代了其实施网络贷款诈骗的事实，专案组初步查证该团伙涉及广东、四川、江苏、西藏等地的网络贷款诈骗案件43宗。吴某等18名犯罪嫌疑人已被依法逮捕，田某等4名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，对游某等12名犯罪嫌疑人展开追逃。目前，该案仍在进一步侦办中。

警方揭秘诈骗套路

本案诈骗团伙分工明确，话务组、微信后台组、取款组在实施诈骗活动中，以一种类似流水作业的方式配合。

套路一

“假客服”电话推销“低门槛贷款业务”。话务组人员每天一上班就会接到“派单”，即诈骗团伙通过非法途径购买的公民电话信息表。话务组人员假冒贷款平台客服人员逐个拨打电话，按“话术单”向事主推销所谓贷款。他们每人每天约拨打300至400个电话，并会对有贷款意愿的事主标注，然后就将这些用户信息交给微信组人员接手。

套路二

发送伪造网站链接给事主填写资料，以各种理由要求事主转账。微信组人员通过微信或短信方式发送一条网页链接给事主，链接其实是诈骗团伙制作的虚假网络贷款平台网页。当事主在网页填写信息后，贷款网页就会自动显示事主可贷款的额度。

这时，微信组人员便利用事主急于获得贷款的心理，以验证费、手续费以及事主资金被冻结，需要解冻资金等各种理由要求事主转账。随后，微信组人员便立即将事主拉黑。

套路三

非法购买银行卡，层层流转诈骗赃款。一旦有事主上当转账，取款组人员就会将资金多层流转，并分别到不同银行的自动柜员机提款。(更多新闻资讯，请关注羊城派 pai.ycwb.com)

来源 | 羊城派
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