文、图/羊城派记者 郭起 通讯员 胡泽瑜 温小龙
在惠州开工厂的陈先生(化名)做梦都没想到,为周转资金而进行的一笔16万元贷款,让自己欠下巨额债务,还把汽车、住房、工厂全赔了进去。
近日,深圳光明警方在湖南、中山、惠州及深圳各区开展统一收网行动,打掉了一个以正常借贷为诱饵的“套路贷”团伙,刑事拘留15名涉案团伙成员。
车、房、厂还不完16万贷款
今年3月份,陈先生报警称自己遭遇了“套路贷”,希望警方能调查处理。
陈先生告诉民警,因为急着给员工发工资,陈先生向“某金融服务公司”借款16万元,去掉“头息”后到手13.5万元。万万没想到,短短1年时间,欠款越滚越多,最终滚成300余万元巨额债务。与此同时,他名下的房产被过户到他人名下,汽车和位于惠州的工厂也被借贷公司的陈某强行霸占。
随即,光明公安分局立即成立专案组展开侦查。专案组开始着手梳理涉案人员关系架构及涉案账户资金流向,对多个“金融服务公司”及其银行账户进行分析核对,同时调取了借款合同、判决书等大量书证资料。经过近两个月的侦查取证,警方基本摸清了该“套路贷”团伙的组织架构和作案手法。
该团伙借办理贷款为名,通过欺骗受害人和签订空白合同诈骗受害人巨额财产。虽然涉及到多家所谓“金融服务公司”,但其人员联系密切,甚至是“两块牌子一套人马”,团伙成员分工明确,分别负责放贷、财务、平账、按揭过户、虚假诉讼等,并通过言语威胁、暴力恐吓等手段进行逼债。
层层榨干受害人“最后一滴血”
据陈先生描述,自己第一次借款数额不大,却有着苛刻的还款条件和高额违约利息。而且每到还款日期都没法正常还钱,不是还款账号不对就是无法联系上还款人,一旦不愿赔付“违约金”,便有社会人员来工厂捣乱、辱骂、威胁。与此同时,陈先生还被以“行规”为名签下多份空白合同,这也成了“套路”的一部分。
就在陈先生无力还债时,团伙成员丁某主动介绍了第二家“金融服务公司”帮陈先生平账,同时收取不菲手续费。在这笔借款中,陈先生还需承担高额还款利息,借款18万元到手仅15.5万元,且每月利息高达2.4万元。
债务越滚越多,团伙成员陈某、钟某等人又打起了房子的主意。在他们“好心赎楼”建议下,陈先生被迫通过“金融服务公司”的借款偿还银行房贷,再用房屋偿还债务,最终住房产权被过户到陈某姐姐名下,同时陈先生仍欠下300余万元巨额债务。为保证陈先生在控制之下,团伙成员要求他每天到公司“报道”,同时安排专人跟随陈先生。
在确认陈先生300余万元欠款无法偿还后,陈某等人又要求以欠款入股陈先生位于惠州的家具厂,同时以各种名目将陈先生一家赶出工厂,并殴打不愿搬出的陈先生父亲等亲人,口头威胁陈先生及家人安全。在确认陈先生已被“榨干最后一滴血”,便威胁陈先生不许联系自己,同时不再接听陈先生的任何电话。
警方多路出击全面收网
5月11日凌晨时分,光明公安分局专案组在市局相关部门及警种的配合下,多线出击,在湖南、中山、惠州及深圳各区开展统一收网行动,抓获多名涉案的团伙成员,现场扣押涉案车辆、电脑、假公章、虚假合同、账单等一大批物证。
民警还在嫌疑人中的手机工作群中发现,该团伙针对警方的追查打击,已经陆续在销毁证据妄图抵抗审查。
目前,15名嫌疑人已经被依法刑事拘留,案件正在进一步侦办当中。
来源 | 羊城晚报
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