▶▶▶纠集同伙

2014年，被告人高某在深圳市注册成立深圳某金融服务有限公司，租用深圳市福田区某商务中心30楼3004室作为办公场所，从事民间放贷金融服务。因自身资金不足，2017年6月，被告人高某与欧某达成口头约定，欧某为高某公司提供资金，每月赚取3分的利息。同年7月初起，被告人高某先后纠集被告人谭某鸣等9人，打着民间放贷的幌子，对借款人实施诈骗、敲诈勒索等行为。

▶▶▶寻找借款人 设下重重陷阱

该团伙在实施诈骗过程中，首先在社会上寻找借款人，尤其是找一些贷款信用差、房产已多处作抵押及急需现金的借款人。之后再安排人员先后到借款人家里考察房产，然后到公证处进行房产公证，由此骗得借款人的信任，让借款人相信其公司有很大的放贷诚意。在得知借款人上钩后，随即安排团伙成员假扮成出资方与借款人签订空白借款合同、承诺函、提前还款协议等。

同时，为了后续的虚假诉讼，该团伙相互配合，通过交替转账的方式，给借款人账户转入远高于实际借款额的资金，并写进借款合同里。其后，该团伙成员让借款人将高出实际借款额部分即时转回给其指定的同伙帐户。

接着，该团伙成员利用借款人急需现金的心态，以需先交付保证金、利息、手续费给公司做账为借口，诱骗借款人将刚收到的实际借款额中大部分资金取现，并交付给跟单业务员。业务员收取现金后，会以各种理由支开借款人并偷偷溜回到公司，在高某的安排下将此笔款项与参与作案的同伙分赃。

▶▶▶威胁勒索借款人 提起虚假诉讼

随后数日，该团伙会安排业务员打电话给借款人，以各种理由不给借款人放贷。接着，便安排业务员冒充出资人打电话给借款人，以查询到借款人隐瞒负债为由认定借款人已经违约，要求借款人提前还款，并以向法院起诉、查封房产威胁借款人，向借款人勒索虚高过账金额的款项。在多次勒索未果的情况下，高某便告知欧某称借款人有赖账行为。欧某为了能追讨回更多的债务，合伙与高某等人以实际未履约的借款合同、虚假证明等资料向法院提起诉讼，试图通过法院判决的方式获得向借款人过账金额的款项。